sip full form in hindi|sip का फुल फॉर्म क्या है?

जब इन्वेस्टमेंट की बात आती है तो कहीं न कहीं SIP का नाम सबसे ऊपर आता है तो आपने SIP का नाम तो जरूर सुना होगा लेकिन क्या आपको पता है की SIP का फुल फॉर्म क्या होता है?,SIP FULL FORM IN HINDI,एसआईपी क्या है?(what is SIP in hindi)

शायद आपको नहीं पता होगा लेकिन इस लेख में हम आपको SIP से जुडी सभी जानकारी जैसे – SIP क्या है?, SIP के लाभ?,एसआईपी में कितना ब्याज मिलता है?, ऐसे ही SIP से जुड़े सभी सवालों के जवाब आपको इस लेख में देंगे जिन्हें जानने के लिए इस लेख को अंत तक पढ़ें।

SIP FULL FORM IN HINDI(sip का फुल फॉर्म)-

SIP FULL FORM IN HINDI -SIP का फुल फॉर्म Systematic Investment Plan है हिंदी में SIP का फुल फॉर्म या SIP का मतलब व्यवस्थित निवेश योजना होता है।

sip full form in hindi
sip ka full form kya hota hai

SIP क्या है?(what is SIP in hindi)-

एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी), जिसे एसआईपी के रूप में जाना जाता है, निवेशकों को अनुशासित तरीके से निवेश करने के लिए म्यूचुअल फंड द्वारा दी जाने वाली एक सुविधा है। एसआईपी सुविधा एक निवेशक को चयनित म्यूचुअल फंड योजना में पूर्व-निर्धारित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देती है।

निश्चित राशि 500 रुपये जितनी कम हो सकती है, जबकि पूर्व-निर्धारित एसआईपी अंतराल साप्ताहिक/मासिक/त्रैमासिक/अर्ध-वार्षिक या वार्षिक आधार पर हो सकता है। निवेश के लिए एसआईपी मार्ग अपनाकर, निवेशक बाजार की गतिशीलता के बारे में चिंता किए बिना समयबद्ध तरीके से निवेश करता है और औसत लागत और चक्रवृद्धि की शक्ति के कारण लंबी अवधि में लाभ के लिए खड़ा होता है।

भारतीय MF निवेशकों के बीच SIP लोकप्रियता हासिल कर रहा है, क्योंकि यह बाजार की अस्थिरता और बाजार के समय की चिंता किए बिना अनुशासित तरीके से निवेश करने में मदद करता है। म्यूचुअल फंड द्वारा दी जाने वाली व्यवस्थित निवेश योजनाएं निवेश की दुनिया में प्रवेश करने का सबसे अच्छा तरीका है

SIP कैसे काम करते हैं?

  • एसआईपी में समय-समय पर निवेश का विचार देखा जाता है।
  • निवेश की जाने वाली राशि आपके बैंक खाते से नियमित रूप से ऑटो-डेबिट की जाती है।
  • आपको एसआईपी में बाजार को समय देने की आवश्यकता नहीं है और यह आपके खाते से कटौती की गई राशि के साथ हर महीने एक विशेष तारीख को यूनिट खरीदता है।
  • उस दिन, यदि इकाई मूल्य अधिक है, तो कम इकाइयाँ खरीदी जाएँगी और यदि मूल्य कम है, तो समान मात्रा की अधिक इकाइयाँ खरीदी जाएँगी।

SIP की विशेषताएं-

  • SIP निवेशक को किसी भी समय निवेश करने और पैसे निकालने की अनुमति देता है।
  • इसका कोई निश्चित कार्यकाल नहीं है। इसे बीच में रोका जा सकता है और म्युचुअल फंड कंपनी से अनुरोध करके कार्यकाल के बाद भी जारी रखा जा सकता है।
  • SIP अवधि के दौरान या बाद में आंशिक या पूर्ण निकासी संभव है।
  • SIP अवधि के दौरान SIP राशि को बढ़ाया या घटाया जा सकता है।

SIP के बारे में महत्वपूर्ण बातें –

  • यह एक स्वचालित मार्केट टाइमिंग मैकेनिज्म के रूप में कार्य करता है, जैसे कि कीमत कम होने पर अधिक यूनिट खरीदना और जब भी कीमत अधिक होती है तो कम यूनिट खरीदना।
  • इकाइयों को खरीदने की कुल लागत कम हो जाती है और इसके उतार-चढ़ाव पर रिटर्न बढ़ जाता है।
  • साथ ही, यह आपको अपनी पसंद के म्यूचुअल फंड सिस्टम में निवेश करने में सक्षम बनाता है।
  • ये म्यूचुअल फंड योजनाएं आईटी, होटल, फार्मास्युटिकल उत्पाद, विनिर्माण आदि जैसे कई उद्योगों में स्टॉक कारोबार में काम करती हैं।

SIP के फायदे-

  • निवेश के लिए अनुशासित दृष्टिकोण(Disciplined approach to investments): आपको कितना निवेश करना है, कब निवेश करना है और कहां पैसा लगाना है, इसकी योजना बनाने की आवश्यकता नहीं है।
  • बाजार को समय देने की जरूरत नहीं– आपको बाजार पर सक्रिय रूप से नजर रखने की जरूरत नहीं है।
  • रुपये की औसत लागत – आपको रुपये की औसत लागत का लाभ मिलता है, एक प्रभावी निवेश रणनीति, उदा- हर महीने एक निश्चित राशि का निवेश किया जाता है, इसलिए कीमत कम होने पर अधिक इकाइयाँ और कीमत अधिक होने पर कम इकाइयाँ खरीदना होता है।
  • कंपाउंडिंग की शक्ति: नियमित रूप से निवेश की गई एक छोटी राशि आपके स्वयं के योगदान और वर्षों में चक्रवृद्धि रिटर्न से मिलकर एक बड़ी राशि तक बढ़ जाती है।
  • जल्दी शुरू करने की शक्ति: यह आपको जल्दी निवेश शुरू करने की अनुमति देता है। जितनी जल्दी आप निवेश करना शुरू करेंगे, धन निर्माण के लिए उतना ही आसान होगा।
  • कम जोखिम– एकमुश्त निवेश आपको अधिक पूंजी(capital) जोखिम में डाल सकता है। एक एसआईपी समय के साथ आपके निवेश को फैलाता है और पूंजी(capital) के जोखिम को कम करता है और आपको अस्थिरता को बेहतर ढंग से नेविगेट करने में मदद करेगा।

SIP के नुकसान-

भले ही वे एक छोटे निवेशक को स्थिर बचत योजना बनाए रखने में मदद कर सकते हैं, व्यवस्थित निवेश योजनाएं कुछ शर्तों के साथ आती हैं। व्यवस्थित निवेश योजनाओं के लिए आमतौर पर कम से कम 10 से 25 वर्षों के लिए दीर्घकालिक समर्पण की आवश्यकता होती है। हालांकि, निवेशकों को योजना की परिपक्वता से पहले योजना को समाप्त करने की अनुमति है, व्यवस्थित निवेश योजनाएं अक्सर शुरू करने के लिए महंगी होती हैं।

SIP निवेश के साथ कैसे शुरुआत करें?-

जब एसआईपी की बात आती है, तो तैयारी करना उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि खेल खेलना। वास्तव में एसआईपी में निवेश शुरू करने से पहले आपको 4 आसान चरणों का पालन करना होगा।

  • अपने वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें – आपके लक्ष्य विशिष्ट और प्राप्य होने चाहिए।
  • एक समयरेखा निर्धारित करें – तय करें कि आपको पैसे की आवश्यकता कब है; यह आपका निवेश कार्यकाल होगा।
  • तय करें कि आपको कितना निवेश करना है – एक एसआईपी कैलकुलेटर की मदद से, अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए नियमित रूप से निवेश करने के लिए आवश्यक राशि का पता लगाएं।
  • चुनाव करें – अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लें और ऐसी योजना चुनें जो आपकी ज़रूरतों को अच्छी तरह से पूरा करे।

आपको SIP में निवेश क्यों करना चाहिए?-

एक आम आदमी का उदाहरण लेते हैं। 32 वर्षीय एकाउंटेंट रवि अपनी पत्नी और 4 साल की बेटी के साथ किराए के मकान में रहता है। अगले 20 वर्षों के लिए उनका प्राथमिक वित्तीय लक्ष्य एक कार और एक घर खरीदना और अपनी बेटी की शादी करना है। वह बस बांड में निवेश करता है

जब भविष्य में अनुमान लगाया जाता है, तो उसकी बचत (बांड से प्राप्त) उसके भविष्य के खर्चों को पूरा करने के लिए पर्याप्त नहीं होगी और वह अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने से चूक जाएगा। यह मुख्य रूप से 2 कारणों से होगा

  • कड़वा तथ्य यह है कि मुद्रास्फीति रिटर्न की तुलना में तेजी से बढ़ेगी, अंततः निवेश अवधि के अंत में उसकी बचत कम हो जाएगी।
  • अगर उन्होंने बॉन्ड के बजाय इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया होता, तो उन्हें ज्यादा रिटर्न मिल सकता था।

रवि बांड में अपने निवेश को सही ठहराता है क्योंकि वह इसे सुरक्षित तरीके से खेलने में विश्वास करता है। तो सवाल बरकरार है, बाजार की उथल-पुथल से प्रभावित हुए बिना पर्याप्त विकास हासिल करने के लिए उसे क्या करना चाहिए। खैर, जिस तरह से रवि अपने वित्तीय लक्ष्य को प्राप्त कर सकता है, वह एक सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान खरीदना है।

SIP से सम्बन्धित ध्यान में रखने वाली बातें –

  • जल्दी शुरू करें, बड़ा रिटर्न कमाएं
  • अधिक समय तक रहें, कंपाउंडिंग प्रभाव का आनंद लें
  • धैर्य रखें, लंबे समय में पैसा बढ़ना तय है
  • लगातार बने रहें, अपना मासिक भुगतान कभी न छोड़ें

कछुए की कहानी की तरह, एसआईपी में सफलता का मंत्र इस बात पर निर्भर करता है कि आप कितनी तेजी से दौड़ते हैं बल्कि आप कितनी देर दौड़ते हैं। यहां दौड़ जल्दी शुरू करने और लंबे समय तक रहने से जीती जाती है।

SIP और म्युचुअल फंड –

SIP एक ऐसा टूल है जिसका इस्तेमाल म्युचुअल फंड में निवेश के लिए किया जाता है। एसआईपी निवेशकों को छोटी राशि बचाने और लंबी अवधि के लिए धन जमा करने में मदद करता है। SIP कुछ हद तक बैंक रेकरिंग डिपॉज़िट के समान है। ग्राहक अपने एसआईपी को कभी भी रोक सकते हैं या भुना सकते हैं यदि यह ELSS के साथ नहीं है (ELSS में तीन साल की लॉक-इन अवधि है)।

म्युचुअल फंड एक ऐसा फंड है जो प्रतिभूतियों से बना होता है जो इक्विटी, निश्चित आय या दोनों से भिन्न होता है। यह वित्तीय संस्थानों द्वारा पेशेवर रूप से प्रबंधित किया जाता है जो कई निवेशकों से स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट आदि खरीदने के लिए पैसे लेते हैं। यह निवेशकों के लिए अपनी दैनिक गतिविधियों में निवेश करने का अवसर का एक मंच है।

क्या SIP सुरक्षित है?-

हां, म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने के लिए SIP सुरक्षित है। इसके अलावा म्यूचुअल फंड में निवेश करने से म्यूचुअल फंड पर भारी लागत आएगी; म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको बाजार सर्वेक्षणों की अच्छी जानकारी होनी चाहिए।

एसआईपी में, आपको बाजार की स्थिति की जांच करने की आवश्यकता होती है, हालांकि हर महीने निवेश करने के लिए शायद ही कोई छोटी राशि खर्च होती है। कीमत में उतार-चढ़ाव हो सकता है (कुछ महीने या तो उच्च या निम्न)। यदि इसे दीर्घकालिक योजना के लिए माना जाता है, तो आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली कीमत उच्च और निम्न का औसत होगी। इसे rupee cost averaging कहते हैं।

SIP क्या है SIP के लाभ?

sip निवेशकों को अनुशासित तरीके से निवेश करने के लिए म्यूचुअल फंड द्वारा दी जाने वाली एक सुविधा है। एसआईपी सुविधा एक निवेशक को चयनित म्यूचुअल फंड योजना में पूर्व-निर्धारित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देती है।
SIP के लाभ-
निवेश के लिए अनुशासित दृष्टिकोण
(Disciplined approach to investments): आपको कितना निवेश करना है, कब निवेश करना है और कहां पैसा लगाना है, इसकी योजना बनाने की आवश्यकता नहीं है।
बाजार को समय देने की जरूरत नहीं– आपको बाजार पर सक्रिय रूप से नजर रखने की जरूरत नहीं है।
रुपये की औसत लागत – आपको रुपये की औसत लागत का लाभ मिलता है, एक प्रभावी निवेश रणनीति, उदा- हर महीने एक निश्चित राशि का निवेश किया जाता है, इसलिए कीमत कम होने पर अधिक इकाइयाँ और कीमत अधिक होने पर कम इकाइयाँ खरीदना होता है।

सिप और म्यूचुअल फंड में क्या अंतर है?

SIP एक ऐसा टूल है जिसका इस्तेमाल म्युचुअल फंड में निवेश के लिए किया जाता है। एसआईपी निवेशकों को छोटी राशि बचाने और लंबी अवधि के लिए धन जमा करने में मदद करता है। SIP कुछ हद तक बैंक रेकरिंग डिपॉज़िट के समान है। ग्राहक अपने एसआईपी को कभी भी रोक सकते हैं या भुना सकते हैं यदि यह ELSS के साथ नहीं है (ELSS में तीन साल की लॉक-इन अवधि है)।
म्युचुअल फंड एक ऐसा फंड है जो प्रतिभूतियों से बना होता है जो इक्विटी, निश्चित आय या दोनों से भिन्न होता है। यह वित्तीय संस्थानों द्वारा पेशेवर रूप से प्रबंधित किया जाता है जो कई निवेशकों से स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट आदि खरीदने के लिए पैसे लेते हैं। यह निवेशकों के लिए अपनी दैनिक गतिविधियों में निवेश करने का अवसर का एक मंच है।

निष्कर्ष –

इस लेख में हमने आपको बताया है की SIP का फुल फॉर्म क्या होता है(SIP FULL FORM IN HINDI) ,SIP KYA HAI और एसआईपी से जुडी सभी जानकारी आपको दी है उम्मीद है की आपको जानकारी पसंद आई होगी .

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